中國基金報記者 嘉合

12月19日，中國人民銀行公布一批行政處罰信息，交通銀行因存在11項違法違規(guī)行為，被央行給予警告，同時沒收違法所得23.98萬元，并處以6783.43萬元罰款，罰沒金額合計超6800萬元。

具體違法違規(guī)行為包括：違反賬戶管理相關(guān)規(guī)定；違反清算管理規(guī)定；未落實特約商戶實名制管理要求；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或資金；違規(guī)設(shè)置、使用國庫科目；在信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理工作中存在違規(guī)；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按要求保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告；與身份不明客戶進行交易，或為客戶開立匿名、假名賬戶。

除對銀行本身處罰外，央行還對交通銀行內(nèi)部多個部門及相關(guān)責(zé)任人作出處罰。涉及的部門有個人金融業(yè)務(wù)部消費信貸管理部、普惠金融事業(yè)部、風(fēng)險管理部、授信管理部、金融服務(wù)中心/營業(yè)部武漢金融服務(wù)中心、營運與渠道管理部、個人金融業(yè)務(wù)部（消費者權(quán)益保護部）、法律合規(guī)部、國際業(yè)務(wù)部、金融機構(gòu)部、線上金融業(yè)務(wù)中心聯(lián)盟商拓展部（網(wǎng)絡(luò)金融部）、機構(gòu)業(yè)務(wù)部，以及太平洋信用卡中心，共13名涉事責(zé)任人被給予警告，部分責(zé)任人還被處以0.4萬元至17萬元不等的罰款，累計罰款金額達92.9萬元。

業(yè)內(nèi)人士指出，此次處罰體現(xiàn)了監(jiān)管部門對銀行業(yè)系統(tǒng)性合規(guī)風(fēng)險“零容忍”的態(tài)度，也反映出反洗錢、賬戶管理、信用信息保護等核心合規(guī)領(lǐng)域監(jiān)管持續(xù)保持高壓態(tài)勢。

針對此次處罰，交通銀行回應(yīng)稱，2022年11月至2023年4月，中國人民銀行對該行開展了綜合執(zhí)法檢查，本次處罰依據(jù)的正是該次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，且相關(guān)問題均發(fā)生在2023年之前。交通銀行表示誠懇接受處罰，高度重視相關(guān)問題，目前已完成整改工作，并以此為契機舉一反三，不斷優(yōu)化內(nèi)控長效機制。未來將持續(xù)強化內(nèi)控合規(guī)管理，培育穩(wěn)健審慎的經(jīng)營文化，提升經(jīng)營管理水平，推動高質(zhì)量發(fā)展。

值得注意的是，今年以來銀行業(yè)大額罰單頻現(xiàn)。據(jù)記者梳理，年內(nèi)華夏銀行、上海銀行、北京銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信銀行、中國銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、恒豐銀行等約10家商業(yè)銀行也收到了千萬元級別的罰單。

財報數(shù)據(jù)顯示，截至2025年三季度末，交通銀行集團資產(chǎn)總額達15.50萬億元，較上年末增長4.02%；報告期內(nèi)實現(xiàn)凈經(jīng)營收入2000.59億元，同比增長1.86%；歸母凈利潤699.94億元，同比增長1.90%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2025年三季度末，交通銀行集團不良貸款率為1.26%，較上年末下降0.05個百分點；撥備覆蓋率209.97%，較上年末上升8.03個百分點。

截至12月19日收盤，交通銀行A股股價為7.43元/股，總市值6565億元。