生活中，不少人去銀行取錢(qián)時(shí)都有過(guò)被詢(xún)問(wèn)錢(qián)款用途、資金來(lái)源的經(jīng)歷。近日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，新規(guī)實(shí)施后，銀行將不再對(duì)所有取款人“一刀切”式詢(xún)問(wèn)，而是依據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況決定是否進(jìn)一步問(wèn)詢(xún)。

舉例而言：

但若是出現(xiàn)以下情況：

值得注意的是，新規(guī)刪除了“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源”的要求。文件明確：金融機(jī)構(gòu)僅在面臨較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，才需了解資金的來(lái)源與用途；而對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡(jiǎn)化處理措施。

此次新規(guī)真正實(shí)現(xiàn)了“安全”與“便利”的平衡，既筑牢了金融安全的防線(xiàn)，又避免過(guò)度干預(yù)百姓的正常金融活動(dòng)。畢竟，反洗錢(qián)針對(duì)的是利用金融系統(tǒng)從事違法活動(dòng)的壞人，而非普通群眾。

● 余杭這3條道路，開(kāi)啟“落葉不掃”模式

● 余杭新增5家！周末快來(lái)打卡

● 明起上線(xiàn)，身份證“急用快辦”來(lái)了！

來(lái)源 | 央視新聞

編輯 | 周穎

一審 | 付騰梓

二審 | 楊蘭

終審 | 賈國(guó)勇

原標(biāo)題：《事關(guān)取錢(qián)，有新規(guī)定！》

本文僅代表作者觀(guān)點(diǎn)，版權(quán)歸原創(chuàng)者所有，如需轉(zhuǎn)載請(qǐng)?jiān)谖闹凶⒚鱽?lái)源及作者名字。

免責(zé)聲明：本文系轉(zhuǎn)載編輯文章，僅作分享之用。如分享內(nèi)容、圖片侵犯到您的版權(quán)或非授權(quán)發(fā)布，請(qǐng)及時(shí)與我們聯(lián)系進(jìn)行審核處理或刪除，您可以發(fā)送材料至郵箱：service@tojoy.com