近日，中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，該辦法將于2026年1月1日正式施行。

新規(guī)中備受關(guān)注的一點(diǎn)是，此前“個(gè)人存取現(xiàn)金超過(guò)5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源”的規(guī)定被取消，這一調(diào)整與此前的征求意見(jiàn)稿內(nèi)容保持一致。

按照新規(guī)要求，今后個(gè)人在銀行辦理取款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行不再對(duì)所有客戶(hù)“一刀切”地進(jìn)行資金來(lái)源詢(xún)問(wèn)，而是會(huì)根據(jù)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況來(lái)決定是否需要進(jìn)一步了解相關(guān)信息。

具體來(lái)說(shuō)，當(dāng)交易存在較高洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行將采取“強(qiáng)化調(diào)查”措施，詳細(xì)了解資金的來(lái)源和用途；而對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較低的情形，則會(huì)簡(jiǎn)化調(diào)查流程。

這一變化既優(yōu)化了金融服務(wù)體驗(yàn)，又能精準(zhǔn)防范洗錢(qián)等金融風(fēng)險(xiǎn)，快轉(zhuǎn)發(fā)給身邊的人了解吧！

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